冀银金融租赁股份有限公司2025年度报告

第一节 公司基本情况简介

1.1 公司名称

法定中文名称：冀银金融租赁股份有限公司

（简称“冀银金租”，下称“本公司”、“本司”、“公司”）

法定英文名称：JIYIN Financial Leasing Co., Ltd.

（缩写“JIYIN  Leasing”）

1.2 法定代表人：罗士斌

1.3 联系方式

联系地址：河北省石家庄市长安区建设南大街21号A座30、31、33、35、36层

联系电话：0311-68121637

传    真：0311-68121632

1.4 注册及办公地址

注册地址：河北省石家庄市长安区建设南大街21号A座30、31、33、35、36层

办公地址：河北省石家庄市长安区建设南大街21号A座30、31、33、35、36层

邮政编码：050051

互联网网址：http://www.jy-leasing.com

1.5 信息披露

年度报告备置地点：本司综合管理部

1.6 其他有关材料

最近变更注册登记日期：2025年7月29日

最近变更注册登记地点：石家庄市行政审批局

统一社会信用代码：91130100MA07M6F05K

本司聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所办公地址：北京市东城区东方广场安永大楼17层

1.7 本司组织架构

第二节 会计数据和业务数据摘要

2.1 主要会计数据和财务指标

2.1.1 报告期主要会计数据

  （单位：人民币千元）

2.1.2 报告期末前两年主要会计数据

   （单位：人民币千元）

2.1.3 报告期末前两年主要财务指标

2.2 报告期末前两年资本构成及变化情况

（单位：人民币千元）

2.3 报告期末前两年集中度指标

第三节 股本变动及股东情况

3.1 报告期内股本变动情况

报告期内，本司普通股股份总数未发生变化。

3.2 截至报告期末前两年股份发行情况

截至报告期末前两年，本司未发行股份。

3.3 股东情况

截至报告期末，本司共有股东2名，均为法人股东。具体持股情况如下：

（单位：股）

3.3.1 报告期内，本司主要股东持股变化情况

截止报告日，河北银行股份有限公司持股数量由121714万股调整为171000万股，持股比例由60.86%调整为85.50%。

第四节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

4.1 董事、监事、高级管理人员

4.1.1 董事

4.1.2 监事

4.1.3 董事、监事在股东单位的任职情况

4.1.4 高级管理人员

4.2 员工情况

截至2025年末，本司在岗正式员工128人，其分类结构如下：硕士研究生62人，占48%；大学本科学历66人，占52%。

第五节 公司治理情况

5.1 公司治理结构

报告期内，公司高度重视公司治理建设，不断完善以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理架构，股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构，“三会一层”职权明确、运行顺畅，公司治理的合规性和有效性不断提升。

5.2 股东大会情况

5.2.1 年度股东大会召开情况

2025年6月24日，本司2024年度股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计2名，持有表决权股份1,507,140,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《2024年度董事会工作报告》《2024年度监事会工作报告》《2024年度独立董事履职报告》《2025年度财务预算》《2024年度财务决算报告》《2024年度报告》《监事会关于董事、监事、高级管理人员2024年度履职评价的报告》《2024年度关联交易情况报告》《2024年度股东履职履约情况报告》9项议案。

河北冀华律师事务所对年度股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。

5.2.2 临时股东大会召开情况

2025年1月22日，本司2025年第一次临时股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计2名，持有表决权股份1,310,000,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《关于股权变更有关情况的通报》《关于增补罗士斌同志为第三届董事会董事的议案》。

2025年8月14日，本司2025年第二次临时股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计2名，持有表决权股份1,507,140,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《关于董事会换届选举的议案》。

2025年11月10日，本司2025年第三次临时股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计2名，持有表决权股份1,507,140,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《关于股权变更的议案》《关于续聘安永华明会计师事务所为本司2025年度审计机构的议案》。

2025年12月9日，本司2025年第四次临时股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计 2名，持有表决权股份1,507,140,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《关于不再设立监事会的议案》《关于修订《公司章程》的议案》《关于修订<股东大会议事规则>的议案》《关于修订<董事会议事规则>的议案》《关于废止<监事会议事规则>等监事会制度的议案》。

2025年12月23日,本司2025年第五次临时股东大会在石家庄召开，会议由本司董事会召集。参加会议的股东（代理人）共计 2名，持有表决权股份2,000,000,000股，占本司有表决权股份总数的100%。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《2022年度至2024年度利润分配方案》《关于修订<公司章程>的议案》。

河北冀华律师事务所对临时股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。

5.3 董事会情况

5.3.1 关于董事、董事会及其专门委员会

（一）董事会构成及运行情况

本司第四届董事会由5名董事组成，董事会的人员数量和人员构成符合法律法规要求。报告期内，共召开董事会、临时董事会14次，审议和听取议案、报告70项，董事会认真履行职责，严格执行股东大会各项决议。董事会成员积极参加相关会议，就公司战略转型、经营策略、风险管理和内部控制等提出意见建议，独立董事对重大关联交易、高级管理人员聘任等事项均能发表独立客观意见。

（二）董事会专门委员会运作情况

报告期内，董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，由独立董事担任主任委员。专门委员会能够按照法律法规、公司章程和工作细则的要求规范召开会议，2025年度共召开风险管理与关联交易控制委员4次，审议议案12项。

报告期内，董事会下设审计委员会，由独立董事担任主任委员。专门委员会能够按照法律法规、公司章程和工作细则的要求规范召开会议，2025年度共召开审计委员会3次，审议议案3项。

5.4 监事会情况

公司第三届监事会由3名监事组成，监事会人员数量和人员构成符合法律法规要求。2025年度共召开监事会会议6次，审议和听取议案、报告38项。全体监事均能本着对股东高度负责的态度，勤勉尽职，对董事会、高级管理层履职情况以及本司财务状况、风险管理及内部控制等情况进行监督，提出意见建议，充分发挥监事会监督作用，保障公司持续稳健经营。

5.5 独立董事与外部监事履行职责情况

5.5.1独立董事参加董事会会议情况

5.5.2外部监事参加监事会会议情况

5.6 关于信息披露与透明度

  报告期内，本司遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，依法合规履行信息披露义务，不断加强信息披露工作。结合本司实际情况编制了2024年度报告，按时在本司网站披露了经营简报；在本司网站“公司公告”专栏中及时披露公告信息、定期报告等信息，持续提升信息披露管理水平。

5.7 本司经营决策体系

股东大会是公司最高权力机构；董事会负责公司重大事项的决策；监事会负责对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层依法组织开展各项经营管理活动，并接受公司董事会领导和监事会监督。

公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。公司为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。

5.8 高级管理人员考核与激励约束机制

公司董事会对高级管理人员进行监督和考核。

公司对高级管理人员以及其他对风险有重要影响岗位员工的绩效薪酬实行延期支付。

5.9 公司内控制度完整性、合理性和有效性的说明

公司依据《内部控制管理办法》实施内部控制评价。公司构建了分工合理、职责明确、相互制衡、运作规范的组织结构，董事会、监事会、高级管理层和员工各自履行相应职责，针对各类风险进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。报告期内，公司开展了制度梳理暨加强内部控制活动，制度体系建设进一步完善和优化。

第六节 管理层讨论与分析

2025年，面对复杂多变的外部环境和极具挑战的转型任务，公司董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，扎实学习贯彻党的二十大、二十届历次全会及中央金融工作会议精神，深入践行金融工作的政治性、人民性，坚持稳中有进的工作主基调，实现了以资产结构优化为基础的规模增长、以专业能力提升为支撑的效益增长、以不良率同比压降为表现的质量增长。到2025年末，实现资产总额366.65亿元，租赁资产余额351.40亿元，全年实现净利润7.02亿元，拨备率4.56%，资本充足率15.26%，主要监管指标保持在良好水平。

6.1 持续深化治理体系，夯实高质量发展根基

6.1.1 将加强党的领导与完善公司治理相统一

一是对“三重一大”决策制度实施办法和前置研究讨论重大经营管理事项清单进行了修订，厘清党委和董事会、高管层等治理主体职责边界，提升了决策科学化、规范化水平。二是及时启动监事会撤销和治理制度的更新工作，由董事会审计委员会承接原监事会的职能，确保相关工作平稳过渡；衔接修订《公司章程》《股东会议事规则》《董事会议事规则》和《总裁工作细则》，全面修订完善相关条款，以制度更新赋能治理能力提升。三是深化完善“党建入章”，结合《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》、在省管金融企业及所属独立法人子公司中开展党建工作要求写入公司章程“回头看”工作等要求，落实党组织在公司治理结构中的法定地位，为合规经营与高质量发展筑牢制度根基。

6.1.2 优化股权结构，加强股权管理

进一步加强股东行为管理，定期对股东履行承诺事项、落实公司章程情况等进行评估并通报，强化关联方识别和关联交易管理，确保关联交易公平公允。

6.1.3 严格履职尽责，决策规范高效

2025年，在复杂的市场环境下，董事会严格依规勤勉尽责，将自身能力建设与公司发展深度融合，为公司高质量发展提供规范有效的决策保障。报告期内，董事会召集股东会6次，审议议案21项；召开董事会14次，听取和审议议案70项，积极关注全面风险管理、内部控制、合规管理等重要领域。各专门委员会发挥职能作用，召开专门委员会7次，审议议案15项，为董事会决策提供专业支撑。

6.2 积蓄转型动能，立足当地开展特色化经营

6.2.1 持续推动专业化转型

一是扎根河北，聚焦河北主导产业和特色产业，支持省内优势产业转型升级，助力中小企业健康发展、产业集群提档升级，不断巩固和提升省内投放比重。二是结合自身资源禀赋，大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融，积极支持“两新”领域项目，产融协同持续深化，减碳类设备资产规模持续扩容。按照相关监管要求，认真落实回租业务限额管理计划，逐步提升直接租赁业务比重。发挥售后回租业务普惠金融功能优势，支持小微企业、涉农企业盘活存量设备资产。

6.2.2 严守风险防控底线

董事会坚持稳健审慎的风险偏好，持续完善全面风险管理体系，强化政策引导和重点领域风险管控。一是聚焦风险特征判断，搭建可用于风险研判和分析的关键风险指标体系，审慎制定年度风险偏好目标。二是细化全面风险监测，持续监测各类重要风险，加强指标异动分析和预警纠偏，评估当期风险水平，研判下阶段风险走势，并针对性制定专项管控措施。

6.2.3 强化内部控制管理

董事会在内控建设方面“靠前一步、主动作为”，坚持合规工作向基层一线、业务前端延伸，强化制度执行的刚性约束。一是培育合规文化，开展2025年“内控合规管理提升年”，全面加强合规体系建设，全年组织合规培训考试、研讨调研51次，提升全员合规意识。二是修订完善合规管理办法，制定异地人员管理相关制度。三是强化合规管理的前瞻性和主动性，有效发挥业务、风险内控、纪检审计部门“三道防线”职能，督促内外部检查发现问题整改，切实筑牢业务合规防线。

6.2.4 推动科技赋能业务管理提升

加强数字化建设，完成核心业务系统经营性租赁功能扩展，光伏业务系统功能持续增加，丰富系统功能多样性，增强系统对转型业务的支撑力度。进一步提升办公自动化水平，实现资产管理、合同管理线上化，优化OA线上审批流程。

6.3面临的主要风险及应对策略

2025年，面对错综复杂的经营环境，公司持续贯彻“稳健、审慎”的风险偏好，较好地完成了各项主要经营指标。通过积极推动业务转型、多措并举推动风险项目化解，全力管控信用风险；优化资产负债结构，防范流动性风险；加强利差预期管理，提高市场风险管理能力；持续强化内控合规管理，风险状况总体可控。

第七节 环境与社会责任

7.1 环境信息情况

7.1.1 绿色金融机制建设

为贯彻落实国家战略，公司根据监管部门绿色金融制度框架，积极构建绿色金融体系，印发绿色金融高质量发展的实施方案，做好绿色金融大文章，培育绿色生产力。

一是完善绿色金融政策支持体系，提升环境、社会与治理表现。公司印发绿色金融高质量发展的专项实施方案并成立工作领导小组，紧跟国家环保法律法规、产业政策的变化，明确绿色金额投向方向，严格控制投向高能耗、高排放、低水平，重点支持能源体系低碳转型、产业结构优化升级、生态环境质量改善，开展碳核算工作。

二是提升绿色金融专业服务能力。按照监管部门指引的转型方向，结合实际大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融，积极支持“两新”领域项目，产融协同持续深化，减碳类设备资产规模持续扩容。

7.1.2 在环保期内为减少碳排放所采取的措施及效果

公司作为金融服务类企业，不涉及生产环节，主要能源消耗来自于日常运营，包括办公活动所消耗的水电、天然气、汽油、纸张等资源。2025年，公司持续加大推进节能减排工作，树立绿色办公理念，完善相关制度机制，推动绿色运营、绿色采购、绿色出行，做好节约用电、节约用水，推动无纸化办公，努力减少运营活动产生的碳排放。

报告期内，公司未发生因违反环保方面的法律法规而受到处罚的情况。

7.2 社会责任工作开展情况

7.2.1 推动对口援建帮扶

积极响应上级党委的号召，对保定阜平县马兰村、三官村进行对口帮扶，2025年共计捐赠物资53284元。同时开展消费帮扶，采购当地特色农副产品16592元，助力乡村振兴。

7.2.2 巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况

公司积极贯彻总书记和党中央关于推动脱贫攻坚、乡村振兴的重要指示精神，充分利用“融资+融物”的金融属性，聚焦户用光伏、涉农机械等与乡村振兴战略相关的市场需求，通过精准化、差异化、多样化的金融租赁服务，促进农村绿色发展与农民增产增收。

一是助力农村绿色建设。公司持续深化与光伏产业头部厂商的战略合作，推动农村光伏产业区域化整体开发模式，为农村绿色能源基础设施建设提供金融服务方案。推广户用光伏租赁，带动农户增收，助力农村绿色发展。

二是执行惠农让利政策。积极落实降低涉农信贷融资成本等监管要求，通过调整户用光伏等领域定价政策，针对特定产品或设备类型推行定价倾斜政策，进一步降低三农群体融资成本。

7.3  本司2025年度金融消费者权益保护

2025年，公司持续践行“以客户为中心”的经营理念，完善消费者权益保护机制建设，建立消费投诉管理办法，组织开展常态化的教育宣传活动。

第八节 重要事项

8.1 重大诉讼、仲裁事项

截至报告期末，本公司未发生作为被告的重大诉讼、仲裁事项。

8.2 增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本司注册资本无变动，未发生合并分立事项。

8.3 重大对外股权投资情况

报告期内，公司未发生重大对外股权投资情况。

8.4 关联交易

第三届董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第二次会议审议通过了《关于采购信息科技人月服务的议案》。

第四届董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第一次会议审议通过了《关于河北省卓诚企业管理服务有限公司0.50亿元关联交易的议案》。

8.5 重大合同及其履行情况

报告期内公司重大合同执行情况良好。

8.6 聘任、解聘会计师事务所情况

报告期内，公司聘任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2025年度财务报表的审计机构。

附件：

安永华明（2026）审字第70066628_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

冀银金融租赁股份有限公司董事会：

一、审计意见

我们审计了冀银金融租赁股份有限公司的财务报表，包括2025年12月31日的资产负债表，2025年度的利润表、所有者权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的冀银金融租赁股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了冀银金融租赁股份有限公司2025年12月31日的财务状况以及2025年度的经营成果和现金流量。

二、形成审计意见的基础

我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照《中国注册会计师独立性准则第1号——财务报表审计和审阅业务对独立性的要求》和中国注册会计师职业道德守则，我们独立于冀银金融租赁股份有限公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、管理层和治理层对财务报表的责任

冀银金融租赁股份有限公司管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

在编制财务报表时，管理层负责评估冀银金融租赁股份有限公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。

治理层负责监督冀银金融租赁股份有限公司的财务报告过程。

审计报告（续）

安永华明（2026）审字第70066628_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

四、注册会计师对财务报表审计的责任

我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：

（1）  识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

（2）  了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。

（3）  评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。

（4）  对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对冀银金融租赁股份有限公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致冀银金融租赁股份有限公司不能持续经营。

（5）  评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。

我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

审计报告（续）

安永华明（2026）审字第70066628_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

（本页无正文）